Investir ou épargner?

Saviez-vous qu’un ménage qui fait appel aux services d’un conseiller depuis plus de 15 ans a généralement 173 % plus d’actifs qu’un ménage qui n’a pas reçu de service-conseil¹?

Ainsi, avoir un plan financier solide peut rapporter beaucoup! Pour tout dire, une stratégie établie à l’avance et de bons conseils sont une recette gagnante pour vous aider à réaliser vos plans, quels qu’ils soient.

Mais, comment savoir si on doit investir ou épargner?

L’importance de déterminer ses objectifs
Avant toute chose, prenez le temps de vous poser les questions suivantes :

• Quels sont vos souhaits?
• Quels sont vos objectifs de vie?
• Quels sont vos rêves?
• Et, bien sûr, de combien de temps disposez-vous avant de devoir utiliser votre argent?

Les réponses que vous obtiendrez vous aideront à faire les bons choix.

Par exemple, si vous prévoyez avoir besoin de votre argent bientôt pour un projet à court terme, comme l’achat d’une propriété, préparer un mariage ou bâtir un fonds d’urgence, le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) pourrait être la meilleure option, car vous avez besoin d’une solution d’épargne.

Toutefois, si vos projets sont de longue haleine, comme financer les études de vos enfants ou préparer votre retraite, investir et profiter de la croissance du marché pourrait s’avérer une stratégie de choix.

Bref, bien comprendre vos besoins et vos attentes sont la clé pour prendre les bonnes décisions.

Par où commencer?
Une belle façon de commencer à épargner ou à investir pour un projet, qu’il soit à court ou à long terme, est de retenir un pourcentage de vos revenus et d’ajuster ce pourcentage au fil des ans. Chaque cotisation à vos placements ou à votre épargne, si petite soit-elle, est importante et aura un impact sur vos projets.